Hvad er formuerådgivning, og hvem henvender formuerådgivning sig til? Formuerådgiver Heidi Hamann fortæller, hvordan man kan modtage formuerådgivning, og hvordan Nykredit kan hjælpe sine kunder med at pleje deres formue.
Hvis man ønsker at få mest muligt ud af sin formue, så er det vigtigt at se på alle ens økonomiske forhold samlet, fortæller Heidi Hamann, der er formuerådgiver i Nykredit. Det betyder helt konkret, at kunden sammen med sin formuerådgiver gennemgår ens pensionsopsparing, friværdi, aktiebeholdning og skatteforhold for på sigt at opnå det maksimale udbytte af ens formue, fortæller Heidi Hamann.
Formuerådgivning henvender sig til alle, og det er ikke nødvendigt at have en stor formue, før det kan være relevant med rådgivning. Det handler overordnet om at få placeret sin formue mest fornuftigt, så man også får det største mulige afkast siger Heidi Hamann.
Læg den rigtige strategi
Sammen med rådgiveren lægger kunden en plan for ens fremtidige formuepleje, hvor man bl.a. tager stilling til, hvilken risiko kunden er parat til at løbe.
Planen skal være den rigtige for kunden. Man skal eksempelvis ikke løbe en stor risiko, hvor man risikerer at miste sine penge, hvis man ikke er parat til det fortæller Heidi Hamann.
Selve formueplejen kan foregå på flere forskellige måder. Nogle kunder sidder dagligt og overvåger eksempelvis deres aktieinvesteringer på nettet, mens andre har det bedst med, at Nykredit løbende styrer det for kunden.
Det drejer sig om at lægge den rigtige strategi for kunden. Derfor skal rådgiveren og kunden have en god snak i starten, hvor man forholder sig til kundens ønsker, mens vi også samtidig ser på bl.a. kundens skatteforhold, friværdi, pension og frie midler. Vi skal have det hele med siger Heidi Hamann.
Søren Ryge - Blomsterengen trækker naturen ind i haven
Søren Ryge - Plæneklipperen, en epokegørende opfindelse
Kalvebod Brygge 1-3, 1780 København V
70 10 90 00 - se åbningstider
kundeservice@nykredit.dk
Log på